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vendredi, janvier 14 2022

Quelle stratégie d'investissement sur l'or et l'argent en 2022?

L'inflation était le thème dominant l'année dernière et restera un sujet majeur en 2022.
Désormais bien visible, elle affecte le moral des ménages, s'attaque au pouvoir d'achat et ne semble plus être aussi transitoire
qu'on le pensait. Cette situation va nécessairement conduire les banques centrales à ajuster leurs politiques monétaires. Les hausses de taux d'intérêt, la fluctuation du cours du dollar et une bonne dose d'incertitude affecteront les cours des métaux précieux.

Dans ces conditions, quelle stratégie d'investissement adopter sur les métaux or et argent en 2022 ?

Données macros semaine 3 2022.png

Evolution des cours de l'or et de l'argent du 10 au 14 Janvier :

● Cotation internationale de l'once d'or : de 1796$ à 1817$ (+1,17%)
● Cotation de Londres LBMA  : en hausse de 1800$ à 1822,9$ (+1,27%%
● Pièce de 20 Francs Napoléon (cotation CPOR by Loomis FXGS) : 308,8€ 
● Le cours de l'once d'argent augmente de 22,37$ à 22,97$ (+2,68%) 

LES MARCHÉS

Les taux américains à 10 ans se sont tendus à 1,8% cette semaine, leur plus haut niveau depuis 2 ans. En effet, les investisseurs redoutent une attitude plus ferme de la Réserve Fédérale en vue de corriger l'inflation. Cette remontée est de mauvais augure pour les valeurs de croissance. Elle pourrait également affecter les entreprises endettées et provoquer de nombreuses faillites.

Pour autant, les taux d'intérêt réels continuent de baisser. Tant que les taux d'intérêt remontent moins que l'inflation, la politique monétaire devient plus expansionniste et les banques centrales continuent de soutenir la demande et le prix des actifs.

3 paramètres vont continuer à agiter les marchés en 2022 :

→ Le phénomène liquidité des banques centrales.
→ La micro économie : le juge de paix quand les publications de résultats sont supérieures aux attentes.
→ La psychologie collective : quand les banques centrales rempliront leur objectif de lutte contre l'inflation sans menacer la reprise économique.

Les ratios du 14 Janvier 2021 :

  1. RATIO LINGOT D'OR / BITCOIN = 58430$/43250$ = 1,35 (1,24 en S-1)
  2. RATIO OR / ARGENT = 58430$/738$ = 79,17 (78,65 en S-1)

ECONOMIE

Comment va agir la Réserve Fédérale Américaine ?

On peut d'envisager plusieurs scénarios dans les mois à venir :

  • Soit on considère que l'inflation va être plus forte mais ne s'inscrit pas dans un changement de régime. Il y a des éléments haussiers mais on ne peut pas dire qu'on soit rentré dans un monde globalement inflationniste. C'est, pour l'instant, la doctrine défendue par la Fed et son président Jerome Powell. Les pressions inflationnistes devraient donc s'atténuer d'ici le milieu de cette année.
  • Soit on estime que la Réserve Fédérale s'est trompée et a diagnostiqué,
    à tort, l'inflation galopante comme un événement à court terme.
    Avec des pressions jamais atteintes depuis 40 ans, maîtriser l'inflation à court terme devient une tâche impossible sans ralentir la croissance économique. Les banques centrales, qui n'ont jusqu'alors pas réagi, vont devoir intervenir de façon brutale.

Au mieux, la Fed va mettre le pied sur le frein en essayant de ne pas faire dérailler la machine. Elle va chercher les points d'équilibre via le seul dispositif dont elle dispose dans sa boîte à outils pour freiner la hausse de l'inflation :
les taux d'intérêt.

En fin de compte, ce qui est déstabilisant, c'est de voir la Fed tout faire en même temps : mettre un terme à son programme de rachat d'actifs, augmenter ses taux et réduire son bilan.
Rappelons nous que le bilan de la Fed est passé de 4000 milliards avant Covid à plus de 9000 milliards de dollars.

Conséquences de l'évolution du dollar

L'indice du dollar (par rapport à un panier de devises) est tombé à un nouveau plus bas de deux mois cette semaine. Les chiffres de l'inflation ont montré que les prix à la consommation aux États-Unis avaient fortement augmenté en décembre, mais conformément aux prévisions des économistes.

En 2022, on peut s'attendre à ce qu'un renforcement du dollar américain fasse pression sur les cours de l'or. Un dollar fort augmente le coût d'acquisition de l'or pour les détenteurs d'autres devises.

Et en Europe ?

La grande difficulté pour la BCE est d'agir malgré les fortes différences d’inflation entre les pays. L’Estonie est à 12%, la France à 4% et l’Allemagne
à 7%. Elle doit tenir compte de cette variété de situations et notamment des contraintes de dettes différentes.
Nous l'avions déjà signalé, l’Europe est prise dans l'étau de l’hétérogénéité de sa zone.

Sur le marché de l'or...

Les projections des marchés pour le resserrement de la banque centrale pourraient être un peu trop ambitieuses. Rappelons que Goldman Sachs est par exemple passé en quelques mois de zéro à quatre hausses de taux prévues pour la Fed. Rien n'est moins sûr et un resserrement finalement moins rapide pourrait soutenir les prix de l'or à court terme.
Par ailleurs, la dette croissante du gouvernement américain et les niveaux de chômage toujours relativement élevés pourraient maintenir la Fed sur la touche au premier semestre 2022.

L'INFO DE LA SEMAINE

"Time in Market" et stratégie d'investissement sur les métaux précieux en 2022

Le premier conseil est d'investir régulièrement. C'est la pierre angulaire de toute stratégie. Il est préférable d'investir de façon séquentielle avec des versements programmés plutôt que d'essayer de deviner quand entrer et sortir du marché.

Il faut ensuite privilégier le temps investi sur le marché. C'est un élément clé. L'or, on le sait, est un instrument de couverture contre l'inflation. Evidemment, tout le monde cherche à acheter ponctuellement sur les points bas et revendre au plus haut. Mais les facteurs budgétaires, monétaires, microéconomiques et géopolitiques génèrent incertitude et volatilité.
Investir de façon régulière va permettre de lisser le prix moyen. Il faut faire des choix d'allocation et s'y tenir.

Les investissement en or physique sont possibles sur différents supports à partir de 300 euros.
Les investissements en argent physique peuvent s'envisager à partir d'une centaine d'euros.

mardi, janvier 11 2022

Investir dans la pièce d'or de 20 Francs Suisse

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Pour mieux investir dans l'or physique, découvrez l'histoire et les caractéristiques des pièces de 20 Francs Suisse dites Croix Suisse ou "Vreneli".

Bannière 20 Francs Suisse Or.png

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dimanche, janvier 9 2022

Quelle tendance sur le cours des métaux et du bitcoin ?

Goldman Sachs affirme que le bitcoin concurrencera l'or en tant que "réserve de valeur". La crypto-monnaie rentrera t-elle dans le club fermé des actifs capables de conserver leur valeur dans le temps sans se déprécier ?
La capitalisation boursière du bitcoin s'élève à 700 milliards de dollars contre environ 2600 milliards de dollars pour l'or détenu en tant qu'investissement. Dans le scénario envisagé par la banque d'investissement, une partie des avoirs détenus en or pourrait basculer vers le bitcoin. 

Cette semaine, de nombreuses publications macroéconomiques sont à suivre et pourraient orienter l'or :
Taux de chômage du mois de novembre en Europe le lundi, l'indice des prix à la consommation américain de décembre le mercredi, des prix à la production le jeudi, ainsi que la balance commerciale européenne du mois de novembre le vendredi avec les chiffres du retail aux US.

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samedi, janvier 8 2022

Le Bitcoin, nouvel or digital ?

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Au Comptoir Change Opéra, les deux mondes se rejoignent. 

  1. Achetez de l’or via vos Bitcoins lorsque la volatilité fait une pause.
  2. Sécurisez vos plus values et transformez vos gains en actif tangible. 

- Le Bitcoin en 3 chiffres
- Le Bitcoin, une valeur refuge comme les pièces et les lingots d’or ?
- Qu’est-ce qu'une monnaie ?
- Risques liés au Bitcoin
- Quelques rappels nécessaires sur l’or
- Pour finir...

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mardi, janvier 4 2022

Après le bilan 2021, comment investir dans les métaux en 2022 ?

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L’année 2021 a été globalement décevante pour les métaux précieux, or et argent, mais également pour le platine et le palladium. Les pertes contrastent avec les performances des marchés actions et en 2021, les Banques Centrales sont restées les gardiennes du temple. Elles ont soutenu l’économie et les marchés boursiers en déversant d’importantes liquidités via leurs programmes de rachats d’actifs. 2021 restera donc comme l’année de l’exubérance mais également comme celle du retour de l’inflation. 

Quel est le scénario économique le plus probable pour 2022 ?

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dimanche, décembre 12 2021

Calme avant la tempête, rallye du père Noël ou trêve des confiseurs sur les marchés?

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Les marchés haussiers naissent dans le pessimisme, grandissent dans le scepticisme,
s’épanouissent dans l’optimisme et meurent dans l’euphorie.

John Templeton

La semaine passée s'est déroulée dans le calme après deux semaines de forte volatilité. Les places boursières étaient orientées à la hausse, en particulier grâce aux déclarations venant relativiser la dangerosité du variant Omicron. Cette semaine, les marchés vont-ils entamer un dernier rallye et tutoyer leurs plus hauts historiques ou bien reprendre leur souffle avant 2022?

Tout le monde attendait les chiffres de l'inflation aux Etats unis vendredi dernier. Ils n'ont effectivement pas déçu. Les prix à la consommation augmentent de 6,8% en rythme annuel. C'est tout simplement du jamais vu depuis 1982!
L'or et l'argent sont en difficulté depuis quelques temps. Le climat inflationniste va nécessairement impacter le cours des métaux précieux. Rappelons que la Réserve Fédérale américaine tient sa dernière réunion annuelle "FOMC" ce mercredi. Des annonces sont attendues pour lutter contre l'inflation. Il est plus que probable que la FED fasse un pas de plus vers la normalisation monétaire en réduisant son programme de rachat d'actifs.

➔ Une forte probabilité de hausse de taux serait un facteur négatif pour l'or. Rappelons que la réduction des mesures de relance et les hausses de taux d'intérêt ont tendance à faire grimper les rendements des obligations d'État, augmentant le coût d'opportunité des lingots.

➔ Depuis 3 mois, le dollar ne cesse de progresser ce qui atténue l'attrait de l'or pour les acheteurs étrangers.

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mardi, novembre 30 2021

OR et ARGENT : la semaine du 29 novembre au 5 décembre

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Variant Omicron, inflation et marchés sous tension, quelles perspectives et quelles orientations pour la fin de l'année? 

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samedi, novembre 27 2021

OR et ARGENT : la semaine du 22 au 28 novembre

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Retrouvez l'évolution des cours des métaux précieux or et argent ainsi que les faits marquants de l'actualité économique. 
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vendredi, novembre 19 2021

OR et ARGENT : la semaine du 15 au 21 novembre

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lundi, novembre 8 2021

OR et ARGENT : la semaine du 8 au 14 novembre

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dimanche, novembre 7 2021

OR et ARGENT : la semaine du 1er au 7 novembre

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dimanche, octobre 31 2021

OR et ARGENT : la semaine du 25 au 31 Octobre

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lundi, octobre 18 2021

OR et ARGENT : la semaine du 18 au 24 Octobre

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vendredi, octobre 15 2021

OR et ARGENT : la semaine du 11 au 17 Octobre

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lundi, octobre 4 2021

OR et ARGENT : la semaine du 4 au 10 Octobre

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OR et ARGENT : la semaine du 27 Septembre au 3 Octobre

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lundi, septembre 27 2021

L'once d'or Philharmonique

Lancée en 1989, pièce d'or la plus vendue en 1992, 1995, 1996 et 2000, la philharmonique est la première pièce d'investissement en or avec une valeur faciale en euro.

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vendredi, septembre 24 2021

OR et ARGENT : la semaine du 20 au 26 Septembre

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mardi, septembre 21 2021

Le lingot d'or

Mieux connaître les spécificités et caractéristiques des lingots d'or, distinguer un lingot "coulé" d'un lingot "frappé", ne plus confondre barre de 400 onces Troy et lingot d'un kilo, nous vous apportons quelques éclairages. 

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dimanche, septembre 19 2021

OR et ARGENT : la semaine du 13 au 19 Septembre

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